Інвестиції в нерухомість — ТОП-5 способів інвестування без грошей + поради щодо грамотного інвестування в нерухомість при малому капіталі

Привіт всім, хто завітав на сайт бізнес-журналу ! З вами Денис Кудерин, спеціаліст по інвестуванню.

Продовжуємо багатолику тему прибуткових фінансових інвестицій. Питання, що буде з усіх боків розглянуто в новій публікації – вкладення в нерухомість.

Продовжуємо багатолику тему прибуткових фінансових інвестицій. Питання, що буде з усіх боків розглянуто в новій публікації – вкладення в нерухомість.

Продовжуємо багатолику тему прибуткових фінансових інвестицій. Питання, що буде з усіх боків розглянуто в новій публікації – вкладення в нерухомість.

Матеріал буде корисний як інвесторам-початківцям, так і тим, хто вже має досвід в довгостроковому інвестуванні.

Матеріал буде корисний як інвесторам-початківцям, так і тим, хто вже має досвід в довгостроковому інвестуванні.

Матеріал буде корисний як інвесторам-початківцям, так і тим, хто вже має досвід в довгостроковому інвестуванні.

Отже, почнемо!

Отже, почнемо!

Отже, почнемо!

1. Чи варто інвестувати в нерухомість – плюси і мінуси

1. Чи варто інвестувати в нерухомість – плюси і мінуси

1. Чи варто інвестувати в нерухомість – плюси і мінуси

Питання прибуткових вкладень цікавлять кожного розумного людини. Як зробити, щоб наші заощадження не «з'їла» інфляція? Як змусити капітал працювати і приносити постійні дивіденди?

Питання прибуткових вкладень цікавлять кожного розумного людини. Як зробити, щоб наші заощадження не «з'їла» інфляція? Як змусити капітал працювати і приносити постійні дивіденди?

Питання прибуткових вкладень цікавлять кожного розумного людини. Як зробити, щоб наші заощадження не «з'їла» інфляція? Як змусити капітал працювати і приносити постійні дивіденди?

Відповідь проста – потрібно вкладати фінанси в довгострокові та перспективні інвестиційні інструменти. Один з таких інструментів – нерухомість.

Відповідь проста – потрібно вкладати фінанси в довгострокові та перспективні інвестиційні інструменти. Один з таких інструментів – нерухомість.

Відповідь проста – потрібно вкладати фінанси в довгострокові та перспективні інвестиційні інструменти. Один з таких інструментів – нерухомість.

Дах над головою потрібна кожному. Поки існує людська цивілізація, її представники будуть мати потребу в житлі. Стало бути, квартири та будинки завжди будуть надійним варіантом грошових вкладень.

Дах над головою потрібна кожному. Поки існує людська цивілізація, її представники будуть мати потребу в житлі. Стало бути, квартири та будинки завжди будуть надійним варіантом грошових вкладень.

Дах над головою потрібна кожному. Поки існує людська цивілізація, її представники будуть мати потребу в житлі. Стало бути, квартири та будинки завжди будуть надійним варіантом грошових вкладень.

Вклади в нерухомість – повноцінний вид бізнесу. Для інвестицій у житло не обов'язково навіть мати великим капіталом, оскільки вкластися можна на стадії будівництва або, скажімо, придбати частку в житловому кооперативі.

Вклади в нерухомість – повноцінний вид бізнесу. Для інвестицій у житло не обов'язково навіть мати великим капіталом, оскільки вкластися можна на стадії будівництва або, скажімо, придбати частку в житловому кооперативі.

Вклади в нерухомість – повноцінний вид бізнесу. Для інвестицій у житло не обов'язково навіть мати великим капіталом, оскільки вкластися можна на стадії будівництва або, скажімо, придбати частку в житловому кооперативі.

До плюсів інвестування в нерухомість відносяться:

До плюсів інвестування в нерухомість відносяться:

До плюсів інвестування в нерухомість відносяться:

• висока ліквідність об'єктів;
  • висока ліквідність об'єктів;
    • висока ліквідність об'єктів;
    • прибутковість в довгостроковій перспективі (здаючи житло в оренду, можна заробляти на цьому роками і десятиліттями);
    • прибутковість в довгостроковій перспективі (здаючи житло в оренду, можна заробляти на цьому роками і десятиліттями);
    • прибутковість в довгостроковій перспективі (здаючи житло в оренду, можна заробляти на цьому роками і десятиліттями);
    • відносна доступність вкладів;
    • відносна доступність вкладів;
    • відносна доступність вкладів;
    • великий вибір напрямів інвестування (житлова та комерційна нерухомість, будинки на стадії котловану і «першого поверху», заміські котеджі, елітне житло).
    • великий вибір напрямів інвестування (житлова та комерційна нерухомість, будинки на стадії котловану і «першого поверху», заміські котеджі, елітне житло).
    • великий вибір напрямів інвестування (житлова та комерційна нерухомість, будинки на стадії котловану і «першого поверху», заміські котеджі, елітне житло).

    Як і будь-які інші фінансові операції, що розглядається нами тип вкладень піддається певним ризикам.

  Як і будь-які інші фінансові операції, що розглядається нами тип вкладень піддається певним ризикам.

Як і будь-які інші фінансові операції, що розглядається нами тип вкладень піддається певним ризикам.

Мінуси вкладів у житло:

Мінуси вкладів у житло:

Мінуси вкладів у житло:

• залежність попиту на об'єкти від загальної економічної ситуації в країні і в конкретному регіоні;
  • залежність попиту на об'єкти від загальної економічної ситуації в країні і в конкретному регіоні;
    • залежність попиту на об'єкти від загальної економічної ситуації в країні і в конкретному регіоні;
    • висока вартість об'єктів нерухомості;
    • висока вартість об'єктів нерухомості;
    • висока вартість об'єктів нерухомості;
    • низький попит на житло в невеликих містах;
    • низький попит на житло в невеликих містах;
    • низький попит на житло в невеликих містах;
    • супутні витрати – податки, оплата комунальних послуг, оздоблення та ремонт.
    • супутні витрати – податки, оплата комунальних послуг, оздоблення та ремонт.
    • супутні витрати – податки, оплата комунальних послуг, оздоблення та ремонт.

    Існують і інші нюанси: ціни на конкретні квартири часто змінюються із-за непередбачених факторів.

  Існують і інші нюанси: ціни на конкретні квартири часто змінюються із-за непередбачених факторів.

Існують і інші нюанси: ціни на конкретні квартири часто змінюються із-за непередбачених факторів.

Приклад

Приклад

Приклад

Ви купили житло у престижному районі з метою подальшого перепродажу, а недалеко від будинку через кілька років збудували фабрику (м'ясокомбінат, завод) або проклали жваву магістраль. Вартість такого об'єкта неминуче знижується, вкладники втрачають частину своїх заощаджень.

Ви купили житло у престижному районі з метою подальшого перепродажу, а недалеко від будинку через кілька років збудували фабрику (м'ясокомбінат, завод) або проклали жваву магістраль. Вартість такого об'єкта неминуче знижується, вкладники втрачають частину своїх заощаджень.

Ви купили житло у престижному районі з метою подальшого перепродажу, а недалеко від будинку через кілька років збудували фабрику (м'ясокомбінат, завод) або проклали жваву магістраль. Вартість такого об'єкта неминуче знижується, вкладники втрачають частину своїх заощаджень.

Обираючи варіанти інвестування в нерухомість, варто провести попередню роботу і з'ясувати всі супутні фактори і обставини.

Обираючи варіанти інвестування в нерухомість, варто провести попередню роботу і з'ясувати всі супутні фактори і обставини.

Обираючи варіанти інвестування в нерухомість, варто провести попередню роботу і з'ясувати всі супутні фактори і обставини.

Подробиці щодо грамотних фінансових вкладень читайте у статті «Що таке вигідні інвестиції в РФ».

Подробиці щодо грамотних фінансових вкладень читайте у статті «Що таке вигідні інвестиції в РФ».

Подробиці щодо грамотних фінансових вкладень читайте у статті «Що таке вигідні інвестиції в РФ».

2. Куди вигідно інвестувати – ТОП-5 популярних варіантів

2. Куди вигідно інвестувати – ТОП-5 популярних варіантів

2. Куди вигідно інвестувати – ТОП-5 популярних варіантів

Експерти вважають, що вклади в нерухомість несуть у собі значно менше ризиків, ніж робота з акціями на біржі, стартапами або вкладеннями в бізнес. Житлові і комерційні об'єкти рідко падають в ціні, якщо, звичайно, не знаходяться в аварійному стані.

Експерти вважають, що вклади в нерухомість несуть у собі значно менше ризиків, ніж робота з акціями на біржі, стартапами або вкладеннями в бізнес. Житлові і комерційні об'єкти рідко падають в ціні, якщо, звичайно, не знаходяться в аварійному стані.

Експерти вважають, що вклади в нерухомість несуть у собі значно менше ризиків, ніж робота з акціями на біржі, стартапами або вкладеннями в бізнес. Житлові і комерційні об'єкти рідко падають в ціні, якщо, звичайно, не знаходяться в аварійному стані.

Особливо вигідні інвестиції такого типу у великих містах. Тут існує пряма залежність – чим більше місто, тим вигідніше купувати в ньому житло. Ліквідність об'єктів в на порядок вище, ніж, скажімо, в Барабинске.

Особливо вигідні інвестиції такого типу у великих містах. Тут існує пряма залежність – чим більше місто, тим вигідніше купувати в ньому житло. Ліквідність об'єктів в на порядок вище, ніж, скажімо, в Барабинске.

Особливо вигідні інвестиції такого типу у великих містах. Тут існує пряма залежність – чим більше місто, тим вигідніше купувати в ньому житло. Ліквідність об'єктів в на порядок вище, ніж, скажімо, в Барабинске.

Тим не менш, свої варіанти є в будь-якому населеному пункті. Щоб ваші фінансові операції принесли вам прибуток, потрібно вибрати найбільш вигідний напрямок для капіталовкладень.

Тим не менш, свої варіанти є в будь-якому населеному пункті. Щоб ваші фінансові операції принесли вам прибуток, потрібно вибрати найбільш вигідний напрямок для капіталовкладень.

Тим не менш, свої варіанти є в будь-якому населеному пункті. Щоб ваші фінансові операції принесли вам прибуток, потрібно вибрати найбільш вигідний напрямок для капіталовкладень.

Детальніше про інвестиції в бізнес – в спеціальній статті журналу.

Детальніше про інвестиції в бізнес – в спеціальній статті журналу.

Детальніше про інвестиції в бізнес – в спеціальній статті журналу.

Варіант 1.

Варіант 1.

Варіант 1. В житлову нерухомість

В житлову нерухомість

В житлову нерухомість

Цей спосіб найбільш доступний і характеризується мінімальними ризиками. Зміст інвестицій у житлові об'єкти гранично ясний: спочатку купуємо житлоплощу, потім продаємо її за більш високою ціною або заробляємо на оренді.

Цей спосіб найбільш доступний і характеризується мінімальними ризиками. Зміст інвестицій у житлові об'єкти гранично ясний: спочатку купуємо житлоплощу, потім продаємо її за більш високою ціною або заробляємо на оренді.

Цей спосіб найбільш доступний і характеризується мінімальними ризиками. Зміст інвестицій у житлові об'єкти гранично ясний: спочатку купуємо житлоплощу, потім продаємо її за більш високою ціною або заробляємо на оренді.

При виборі квартири обов'язково враховуються наступні параметри:

При виборі квартири обов'язково враховуються наступні параметри:

При виборі квартири обов'язково враховуються наступні параметри:

• район (престижний, віддалений, «спальний», «студентський»);
  • район (престижний, віддалений, «спальний», «студентський»);
    • район (престижний, віддалений, «спальний», «студентський»);
    • планування;
    • планування;
    • планування;
    • стан;
    • стан;
    • стан;
    • інфраструктура (є в крокової доступності транспортні розв'язки, дитячі садки, школи, супермаркети).
    • інфраструктура (є в крокової доступності транспортні розв'язки, дитячі садки, школи, супермаркети).
    • інфраструктура (є в крокової доступності транспортні розв'язки, дитячі садки, школи, супермаркети).

    Якщо ви хочете зробити придбання з максимальною вигодою, доведеться займатися пошуком об'єкта самостійно, без залучення ріелтора. Значення мають будь-які дрібниці, включаючи вид з вікна, національний склад району та контингент сусідів.

  Якщо ви хочете зробити придбання з максимальною вигодою, доведеться займатися пошуком об'єкта самостійно, без залучення ріелтора. Значення мають будь-які дрібниці, включаючи вид з вікна, національний склад району та контингент сусідів.

Якщо ви хочете зробити придбання з максимальною вигодою, доведеться займатися пошуком об'єкта самостійно, без залучення ріелтора. Значення мають будь-які дрібниці, включаючи вид з вікна, національний склад району та контингент сусідів.

Варіант 2.

Варіант 2.

Варіант 2. В комерційну нерухомість

В комерційну нерухомість

В комерційну нерухомість

У комерційні об'єкти вкладаються більш досвідчені інвестори. Це можуть бути як невеликі офісні та торгові приміщення, так і великі площі будівлі під склади, супермаркети, виробництво.

У комерційні об'єкти вкладаються більш досвідчені інвестори. Це можуть бути як невеликі офісні та торгові приміщення, так і великі площі будівлі під склади, супермаркети, виробництво.

У комерційні об'єкти вкладаються більш досвідчені інвестори. Це можуть бути як невеликі офісні та торгові приміщення, так і великі площі будівлі під склади, супермаркети, виробництво.

Приміщення для бізнесу та діловодства користуються стабільним попитом. Тисячі дрібних, середніх і великих підприємців готові платити оренду за надані площі, а власнику залишається лише отримувати регулярні дивіденди.

Приміщення для бізнесу та діловодства користуються стабільним попитом. Тисячі дрібних, середніх і великих підприємців готові платити оренду за надані площі, а власнику залишається лише отримувати регулярні дивіденди.

Приміщення для бізнесу та діловодства користуються стабільним попитом. Тисячі дрібних, середніх і великих підприємців готові платити оренду за надані площі, а власнику залишається лише отримувати регулярні дивіденди.

Оренда – класичний приклад пасивного доходу, коли заробіток інвестора не залежить від його роботи. У разі комерційної нерухомості є суттєвий нюанс – вклади в такі об'єкти починаються з 5-7 млн. рублів.

Оренда – класичний приклад пасивного доходу, коли заробіток інвестора не залежить від його роботи. У разі комерційної нерухомості є суттєвий нюанс – вклади в такі об'єкти починаються з 5-7 млн. рублів.

Оренда – класичний приклад пасивного доходу, коли заробіток інвестора не залежить від його роботи. У разі комерційної нерухомості є суттєвий нюанс – вклади в такі об'єкти починаються з 5-7 млн. рублів.

Варіант 3.

Варіант 3.

Варіант 3. В землю

В землю

В землю

Земельні ділянки дешевше квартир і тим більше комерційних приміщень.

Земельні ділянки дешевше квартир і тим більше комерційних приміщень.

Земельні ділянки дешевше квартир і тим більше комерційних приміщень.

Це тип вкладень має істотні переваги:

Це тип вкладень має істотні переваги:

Це тип вкладень має істотні переваги:

• ймовірність шахрайських операцій із землею зведена до мінімуму;
  • ймовірність шахрайських операцій із землею зведена до мінімуму;
    • ймовірність шахрайських операцій із землею зведена до мінімуму;
    • ніяких ремонтів, оплату житлових послуг ділянки не потребують;
    • ніяких ремонтів, оплату житлових послуг ділянки не потребують;
    • ніяких ремонтів, оплату житлових послуг ділянки не потребують;
    • купити землю набагато простіше, ніж будь-яку іншу нерухомість;
    • купити землю набагато простіше, ніж будь-яку іншу нерухомість;
    • купити землю набагато простіше, ніж будь-яку іншу нерухомість;
    • низьке (відносно) оподаткування;
    • низьке (відносно) оподаткування;
    • низьке (відносно) оподаткування;
    • спрощене оформлення документів;
    • спрощене оформлення документів;
    • спрощене оформлення документів;
    • залучення посередників (ріелторів) теж не потрібно.
    • залучення посередників (ріелторів) теж не потрібно.
    • залучення посередників (ріелторів) теж не потрібно.

    Земельні ділянки класифікуються по цілям їх експлуатації. Короткострокові інвестиції з мінімальними витратами робляться в землі, призначені під будівництво. Довгострокові вклади виконуються землі сільськогосподарського та промислового призначення.

  Земельні ділянки класифікуються по цілям їх експлуатації. Короткострокові інвестиції з мінімальними витратами робляться в землі, призначені під будівництво. Довгострокові вклади виконуються землі сільськогосподарського та промислового призначення.

Земельні ділянки класифікуються по цілям їх експлуатації. Короткострокові інвестиції з мінімальними витратами робляться в землі, призначені під будівництво. Довгострокові вклади виконуються землі сільськогосподарського та промислового призначення.

Негативний момент – посилення державного контролю над використанням територій. Буквально в момент написання статті стало відомо про зміну порядку податкових нарахувань на землю в бік збільшення.

Негативний момент – посилення державного контролю над використанням територій. Буквально в момент написання статті стало відомо про зміну порядку податкових нарахувань на землю в бік збільшення.

Негативний момент – посилення державного контролю над використанням територій. Буквально в момент написання статті стало відомо про зміну порядку податкових нарахувань на землю в бік збільшення.

Варіант 4.

Варіант 4.

Варіант 4. У закордонну нерухомість

У закордонну нерухомість

У закордонну нерухомість

Вклади в житло за кордоном розцінюються знавцями як високоприбуткові і надійні. В інших державах нерухомість з роками теж не дешевшає, а навпаки – додає у вартості.

Вклади в житло за кордоном розцінюються знавцями як високоприбуткові і надійні. В інших державах нерухомість з роками теж не дешевшає, а навпаки – додає у вартості.

Вклади в житло за кордоном розцінюються знавцями як високоприбуткові і надійні. В інших державах нерухомість з роками теж не дешевшає, а навпаки – додає у вартості.

Такі інвестиції виправдовують себе як з точки зору майбутніх доходів, так і в якості резервного житла на випадок виїзду за кордон.

Такі інвестиції виправдовують себе як з точки зору майбутніх доходів, так і в якості резервного житла на випадок виїзду за кордон.

Такі інвестиції виправдовують себе як з точки зору майбутніх доходів, так і в якості резервного житла на випадок виїзду за кордон.

Варіант 5.

Варіант 5.

Варіант 5. У заміську нерухомість

У заміську нерухомість

У заміську нерухомість

Операції купівлі/продажу з заміськими котеджами і дачами приносять інвесторам стабільний прибуток, особливо у великих містах. Причина очевидна – кожен житель мегаполісу хоче відпочивати на свіжому повітрі, подалі від шуму і загазованості.

Операції купівлі/продажу з заміськими котеджами і дачами приносять інвесторам стабільний прибуток, особливо у великих містах. Причина очевидна – кожен житель мегаполісу хоче відпочивати на свіжому повітрі, подалі від шуму і загазованості.

Операції купівлі/продажу з заміськими котеджами і дачами приносять інвесторам стабільний прибуток, особливо у великих містах. Причина очевидна – кожен житель мегаполісу хоче відпочивати на свіжому повітрі, подалі від шуму і загазованості.

Варіанти придбання заміського житла численні:

Варіанти придбання заміського житла численні:

Варіанти придбання заміського житла численні:

• купівля недобудованого об'єкта;
  • купівля недобудованого об'єкта;
    • купівля недобудованого об'єкта;
    • готового котеджу;
    • готового котеджу;
    • готового котеджу;
    • ділянки під будівництво.
    • ділянки під будівництво.
    • ділянки під будівництво.

    Такі вкладення з плином часу стають все більш перспективними. Однак при виборі об'єкта обов'язково враховуйте розташування, інфраструктуру, наявність комунікацій та інші важливі для комфортного проживання показники.

  Такі вкладення з плином часу стають все більш перспективними. Однак при виборі об'єкта обов'язково враховуйте розташування, інфраструктуру, наявність комунікацій та інші важливі для комфортного проживання показники.

Такі вкладення з плином часу стають все більш перспективними. Однак при виборі об'єкта обов'язково враховуйте розташування, інфраструктуру, наявність комунікацій та інші важливі для комфортного проживання показники.

Для наочного порівняння різних варіантів інвестування об'єднаємо їх в таблицю:

Для наочного порівняння різних варіантів інвестування об'єднаємо їх в таблицю:

Для наочного порівняння різних варіантів інвестування об'єднаємо їх в таблицю:

Інші варіанти високоприбуткових і безпечних вкладень розглянуті в статті «Інвестування для початківців».

Інші варіанти високоприбуткових і безпечних вкладень розглянуті в статті «Інвестування для початківців».

Інші варіанти високоприбуткових і безпечних вкладень розглянуті в статті «Інвестування для початківців».

3. Як інвестувати в нерухомість – 5 основних етапів

3. Як інвестувати в нерухомість – 5 основних етапів

3. Як інвестувати в нерухомість – 5 основних етапів

Робити вклади в нерухомість потрібно послідовно і обачно, це знижує ризики і підвищує прибутку. Інвестувати «по науці» це як їздити по рівній автостраді – мінімум небезпеки, максимум комфорту.

Робити вклади в нерухомість потрібно послідовно і обачно, це знижує ризики і підвищує прибутку. Інвестувати «по науці» це як їздити по рівній автостраді – мінімум небезпеки, максимум комфорту.

Робити вклади в нерухомість потрібно послідовно і обачно, це знижує ризики і підвищує прибутку. Інвестувати «по науці» це як їздити по рівній автостраді – мінімум небезпеки, максимум комфорту.

Етап 1.

Етап 1.

Етап 1. Визначаємо свої фінансові можливості

Визначаємо свої фінансові можливості

Визначаємо свої фінансові можливості

Для початку варто визначитися, якими активами ви володієте. Від цього залежить тип наступних інвестицій. Думаю, немає потреби нагадувати, що вкладати можна тільки «вільні» активи, які не призначені для оплати власного житла та інших життєво необхідних речей.

Для початку варто визначитися, якими активами ви володієте. Від цього залежить тип наступних інвестицій. Думаю, немає потреби нагадувати, що вкладати можна тільки «вільні» активи, які не призначені для оплати власного житла та інших життєво необхідних речей.

Для початку варто визначитися, якими активами ви володієте. Від цього залежить тип наступних інвестицій. Думаю, немає потреби нагадувати, що вкладати можна тільки «вільні» активи, які не призначені для оплати власного житла та інших життєво необхідних речей.

При невеликих капіталах доступні лише такі варіанти як придбання землі або купівля житла на стадії будівництва. Але не забувайте, що завжди є можливість збільшити свої активи з допомогою кредитів або залучення співінвесторів.

При невеликих капіталах доступні лише такі варіанти як придбання землі або купівля житла на стадії будівництва. Але не забувайте, що завжди є можливість збільшити свої активи з допомогою кредитів або залучення співінвесторів.

При невеликих капіталах доступні лише такі варіанти як придбання землі або купівля житла на стадії будівництва. Але не забувайте, що завжди є можливість збільшити свої активи з допомогою кредитів або залучення співінвесторів.

Етап 2.

Етап 2.

Етап 2. Вивчаємо пропозиції на ринку нерухомості

Вивчаємо пропозиції на ринку нерухомості

Вивчаємо пропозиції на ринку нерухомості

Аналіз пропозицій ринку – найважливіша стадія інвестування, від якої залежить розмір ваших дивідендів.

Аналіз пропозицій ринку – найважливіша стадія інвестування, від якої залежить розмір ваших дивідендів.

Аналіз пропозицій ринку – найважливіша стадія інвестування, від якої залежить розмір ваших дивідендів.

Чим більше часу ви витратите на вивчення поточної ситуації, тим вигідніше буде ваша покупка. У виграші виявляються вкладники, в тонкощах спіткали всі тенденції і нюанси ринку.

Чим більше часу ви витратите на вивчення поточної ситуації, тим вигідніше буде ваша покупка. У виграші виявляються вкладники, в тонкощах спіткали всі тенденції і нюанси ринку.